| |
Actief traden met CFD
Handelen in CFD's - vergelijking van tarieven
Tot 76%
goedkoper handelen met CFD's !
Hieronder vindt u diverse vergelijkingen. We
vergelijken enerzijds de transactiekosten tussen CFD's en aandelen. Anderzijds
vergelijken we de CFD tarieven van de online brokers WH Selfinvest en
Keytrade Pro.
We vergelijken hier enkel de transactiekosten.
Andere kosten, eigen aan de broker of bank, kan u op hun respectievelijke
websites terugvinden.
De
transactiekosten (tarieven december 2007) worden berekend voor diverse bedragen. Via
CFD's kan u vlot 60% goedkoper handelen in aandelen dan bij klassieke online
brokers. Dit is een droom voor de belegger, die actief handelt!
1. Prijsvergelijking tussen een
aandelentransactie via Keytrade Bank of Binck en
een CFD transactie via WH Selfinvest
We vergelijken hier de CFD tarieven van WH Selfinvest
met de aandelentarieven van Keytrade Bank en Binck. De kost van een CFD transactie via WH
Selfinvest is 4,5 + 0,054% van het transactiebedrag. Er is echter
geen beurstaks verschuldigd op transacties in CFD's. Bij Keytrade Bank en
Binck in Belgi๋ betaalt u wel 0,17% beurstaks op uw aandelentransactie.
Let wel, we gaan uit van het feit dat de belegger
zijn posities niet overnight aanhoudt. Indien de belegger zijn positie meerdere
dagen aanhoudt moet hij een ontleningsintrest betalen.
Hieronder vindt u een
simulatie van de ontleningintrest. Wie in CFD's
belegt geniet van het voordeel dat hij amper
0,5 tot 20% van het benodigde kapitaal op zijn rekening moet plaatsen. In ruil
hiervoor betaalt met een ontleningsintrest.
Trade
|
Keytrade Bank
(aandelen) |
Binck
(aandelen) |
WH Selfinvest
(CFD) |
Diff. Keytrade
|
Diff. Binck
|
|
1000 |
16,65 |
11,45 |
5,04 |
-70% |
-56% |
|
2500 |
19,2 |
14 |
5,85 |
-70% |
-58% |
|
5000 |
23,45 |
18,25 |
7,2 |
-69% |
-61% |
|
10000 |
41,95 |
30,75 |
9,9 |
-76% |
-68% |
|
25000 |
67,45 |
56,25 |
18 |
-73% |
-68% |
(Tarieven op 01/12/2007, exclusief tijdelijke
promoties)
2.
Prijsvergelijking voor CFD transactie via WH
Selfinvest of via Keytrade Pro
CFD's kan u in Belgi๋ verhandelen via
WH Selfinvest en Keytrade Bank. De
uiteindelijke transactiekosten verschillen fors. We illustreren het met
onderstaand voorbeeld. Maak dus zeker de rekening!
a. CFD's op aandelen
| Via Keytrade
Pro |
Via WH
Selfinvest |
- Minimum startkapitaal van 10.000 euro op
uw Keytrade Pro Advanced rekening + 50.000 euro aan borg op uw Keytrade Bank rekening.
Noot:
Indien u in CFD's op aandelen wenst te handelen heeft u immers een
Keytrade Pro Advanced rekening nodig. Met Keytrade Pro Basic vanaf 2.500 euro bent
u beperkt tot handelen op Forex en indices.
|
- Minimum startkapitaal van 2.500 euro,
geen extra borg, volstaat om te handelen in CFD's op aandelen, indices,
commodies, valuta ...
|
- Vereiste intraday margin: 10 tot 100%
|
- Vereiste intraday margin: 10%
|
- Vereiste overnight intraday: 10 tot 100%
|
- Vereiste overnight margin: 20%
|
- Tradingkost: 0,1% (+ ticket fee van 12
euro voor orders lager dan 10.000 euro)
|
- Tradingkost: 4,5 euro + 0,054%
|
| Voorbeeld van
een daytrade: De aankoop
U koopt 100 CFD op Ackermans - Van Haaren aan
marktprijs.
De Laat-prijs op Euronext is: 65,88 euro.
De spread, die Keytrade hanteert is 0,1%. Uw
aankoopprijs zal zijn: 65,88 euro + 0,1% = 65,94 euro.
Aangezien de waarde van uw order lager is dan
10.000 euro, betaalt u een ticket fee van 12 euro.
De verkoop
De biedprijs op Euronext is 67 euro en u beslist te verkopen.
De spread, die Keytrade hanteert is 0,1%. Uw
verkoopprijs zal zijn: 67,00 euro - 0,1% = 66,93 euro.
Aangezien uw order lager is dan 10.000 euro,
betaalt u een ticket fee van 12 euro.
Uw rendement op deze transactie zal zijn:
100 x (66,93 - 65,94) - 12 - 12 = 75
euro
Om deze transactie uit te voeren, heeft u bij
Keytrade Bank een minimale marge van 25% nodig. In dit geval is dit 25% van
100 x 65,88 = 1.647 euro.
De opbrengst op het ingezette kapitaal is
dus 75 / 1.647 = 4,5% .
|
Voorbeeld van
een daytrade: De aankoop
U koopt 100 CFD op Ackermans - Van Haaren aan
marktprijs.
De Laat-prijs op Euronext is: 65,88 euro.
Bij WH Selfinvest handelt u aan de koers van
het aandeel op de beurs. Er wordt geen spread toegepast. Dit is
transparanter.
Uw aankoopprijs zal zijn: 65,88 euro.
Uw transactiekost is 4,5 euro + 0,054% = 4,5
euro + 100 x 65,88 x 0,054% = 8,06 euro.
De verkoop
De biedprijs op Euronext is 67 euro en u
beslist te verkopen.
Bij WH Selfinvest handelt u aan de koers van
het aandeel op de beurs. Er wordt geen spread toegepast. Uw verkoopprijs zal
zijn: 67,00 euro.
Uw transactiekost is 4,5 euro + 0,054% = 4,5
euro + 100 x 67,00 x 0,054% = 8,11 euro.
Uw rendement op deze transactie zal zijn:
100 x (67,00 - 65,88) - 8,06 - 8,11 =
95,88 euro
Om deze transactie uit te voeren, heeft u bij
WH Selfinvest een minimale marge van 10% nodig. In dit geval is dit 10% van
100 x 65,88 = 659 euro.
De opbrengst op het ingezette kapitaal is dus 95,88 / 659 =
14,5% .
|
b. CFD's op beursindices
| Via Keytrade
Pro |
Via WH
Selfinvest |
- Minimum startkapitaal van 2.500 euro op
uw Keytrade Pro Basic rekening + 12.500 euro aan borg op uw Keytrade Bank rekening.
Noot:
Indien u in CFD's op aandelen wenst te handelen heeft u immers een
Keytrade Pro Advanced rekening nodig. Met Keytrade Pro Basic vanaf 2.500 euro bent
u beperkt tot handelen op Forex en indices.
|
- Minimum startkapitaal van 2.500 euro,
geen extra borg, volstaat om te handelen in CFD's op aandelen, indices,
commodies, valuta ...
|
|
|
- Trading mogelijk op
29
indices
- Vereiste intraday margin: van
0,5 tot 1%, afhankelijk van de onderliggende index
|
- Vereiste overnight intraday:
5%
|
- Vereiste overnight margin: van
1 tot 2%, afhankelijk van de onderliggende index
|
- Tradingkost: spread + ticket fee van 12
euro voor orders lager dan 10.000 euro of 20 USD voor order lager dan
10.000 USD
"Spread" is het verschil tussen de bied- en laatprijs en is dus feitelijk
de minimale afstand die de index moet afleggen teneinde de positie
rendabel te maken.
Spread
- S&P500: 1 pt
- DAX: 3 pt
- CAC40: 5 pt
- BEL20: niet mogelijk
- Eurostoxx50: 5 pt
- DowJones: 7 pt
|
- Tradingkost: 4,5 euro + spread
"Spread" is het verschil tussen de bied- en laatprijs en is dus feitelijk
de minimale afstand die de index moet afleggen teneinde de positie
rendabel te maken.
Spread
- S&P500: 0,5 pt
- DAX: 2 pt
- CAC40: 2 pt
- BEL20: 2 pt
- Eurostoxx50: 2 pt
- DowJones: 4 pt
|
- Geen 24u/24 trading mogelijk op
indices zoals DAX, CAC40, S&P500, Nikkei, FTSE100.
|
- 24u/24 trading mogelijk op diverse
indices zoals DAX, CAC40, S&P500, Nikkei, FTSE100.
|
Noot: 24u/24u handel op indices zoals de DAX, S&P500 of CAC40 is mogelijk sedert kort bij WH Selfinvest. Indien een belegger een positie heeft op de DAX
CFD en hij verwacht een daling van de beurs tengevolge van de evolutie op de
Aziatische markten, dan kan hij deze om 02u00 's nachts nog sluiten via WH
Selfinvest. Ook overnight stops kunnen de positie beveiligen 24u op 24u (behalve
in het weekend). Dit is niet mogelijk via Keytrade Pro waar u beperkt bent tot
de handelsuren van de onderliggende beurs.
Hou bij CFD's eveneens rekening met de
ontleningsintrest, die verschuldigd is op het
kapitaal, indien u meerdere dagen overnight gaat.
|
Onleningsintrest |
|
|
|
6,00% |
|
|
|
Bedrag |
3 dagen |
5 dagen |
20 dagen |
|
1000 |
0,5 |
0,83 |
3,33 |
|
2500 |
1,25 |
2,08 |
8,33 |
|
5000 |
2,5 |
4,17 |
16,67 |
|
10000 |
5 |
8,33 |
33,33 |
|
25000 |
12,5 |
20,83 |
83,33 |
|
Onleningsintrest |
|
|
|
7,00% |
|
|
|
Bedrag |
3 dagen |
5 dagen |
20 dagen |
|
1000 |
0,58 |
0,97 |
3,89 |
|
2500 |
1,46 |
2,43 |
9,72 |
|
5000 |
2,92 |
4,86 |
19,44 |
|
10000 |
5,83 |
9,72 |
38,89 |
|
25000 |
14,58 |
24,31 |
97,22 |
CFD's zijn gezien de lage transactiekost
uitermate geschikte beleggingsprodukten voor de beleggers, die voor 1 of
meerdere dagen in positie gaan. Via CFD's beleggen in aandelen voor de lange
termijn is niet onmiddellijk aangewezen gezien de ontleningsintrest, die men
betaalt.
|
|
